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银行是怎么查出来个人通过消费贷进行房屋购买的

1年前 (2023-04-27)怎么还款212

银行是怎么查出来个人通过消费贷进行房屋购买的?

感谢邀请。银行有专门的团队对消费贷资金流向进行监控的。

银行是怎么查出来个人通过消费贷进行房屋购买的

我先举几个例子,大家便一目了然。

1、客户A在银行申请了消费贷,资金到账后,A拿着卡直接去售楼部刷卡付首付了。

2、客户B在银行申请的消费贷到账后,立马转到了另一个银行的账户上,然后去售楼部刷卡付首付了。

3、客户C在银行申请了消费贷,资金到账后转到了配偶账户上,然后配偶去售楼部刷卡付首付了。

4、客户D在消费贷款到账后,在银行预约取现,然后带着资金去另一家银行存起来,之后再去售楼部付首付。

这是几种大家常用的手法,说实话都很小儿科,银行肯定已经掌握了相应的监察方法。

有些人觉得换了一张银行卡,换了一家银行,或者换了配偶账户,银行就查不到了,但他们忽略了“银联”这个机构,所有银行都加入的组织。

尤其是现在银保监会严查信贷资金进入楼市,银行方面会更加注意资金流向的监控,发现了异常肯定会立马采取措施,否则银行方面会受到更严厉的处罚。

当然,我也建议朋友们最好不要用信贷资金买房子,如果实在是刚需缺钱,也应该想个更全面的流程。

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